KORTEX Konzept versteht sich als mehr als nur ein klassischer Vermögensberater. Das Unternehmen bietet eine umfassende und individuelle Finanzberatung für vermögende Unternehmer und ihre Familien. Dabei geht es nicht nur um die reine Geldanlage, sondern um die Verknüpfung von Renditezielen mit persönlichen Lebensplänen und der Sicherung des Vermögens über Generationen hinweg.
Unternehmerische Kompromisslosigkeit und persönlicher Bezug
Gegründet wurde KORTEX Konzept von Alexander Pajtak, einem erfahrenen Finanzexperten und selbst dreifachen Unternehmer. Pajtak versteht die Herausforderungen und Probleme von Unternehmern auf einer persönlichen Ebene. Seine Philosophie basiert auf der Überzeugung, dass der wahre Wert des Vermögens sich nicht nur in messbarer Rendite, sondern auch in der Lebensqualität widerspiegelt, die es ermöglicht.
Pajtak bringt seine vielfältigen Erfahrungen als Unternehmer, Ehemann, Familienvater und Sohn in seine Beratung ein und hilft seinen Mandanten, ihre Wünsche mit realistischen Erwartungen in Einklang zu bringen. Prägend für seinen Werdegang war seine Herkunft aus einer Unternehmerfamilie. Bereits seine Vorfahren waren unternehmerisch tätig.
Unabhängigkeit und Neutralität als Grundpfeiler
Ein zentrales Element der KORTEX Konzept Philosophie ist die Unabhängigkeit und Neutralität in der Finanzberatung. Anders als viele andere Anbieter empfiehlt KORTEX Konzept keine eigenen Produkte. Das Unternehmen ist frei von Zusagen und Absprachen gegenüber Dritten, wodurch ein Interessenskonflikt zwischen Berater und Kunde vermieden wird.
Diese unabhängige Position ermöglicht es KORTEX Konzept, die Bedürfnisse der Kunden in den Mittelpunkt zu stellen und passgenaue Lösungen zu finden, die auf die individuelle Situation und Ziele zugeschnitten sind. Kunden schätzen die Offenheit und Transparenz, mit der Pajtak und sein Team ihre Kontakte pflegen und kommunizieren.
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Ganzheitlicher Ansatz: VOKUS®-Beratung und WealthNetMap®
KORTEX Konzept verfolgt einen ganzheitlichen Beratungsansatz, der über die klassische Vermögensberatung hinausgeht. Mit der VOKUS®-Beratung wird nicht nur die finanzielle Situation analysiert, sondern auch die persönlichen Werte, Ziele und Lebenspläne der Mandanten berücksichtigt.
Ein wichtiger Bestandteil dieses Ansatzes ist die Erstellung der WealthNetMap®. Dabei handelt es sich um einen Fragenkatalog, der sich nicht auf Finanzfragen konzentriert, sondern auf die jetzige und zukünftige Lebensgestaltung der Mandanten. Dieses Gespräch wird idealerweise gemeinsam mit dem Partner geführt und soll den Mandanten helfen, sich ihrer Wünsche bewusst zu werden.
Family Wealth Management: Vermögensberatung über Generationen
KORTEX Konzept versteht sich als echter Family Wealth Manager und berät Familien über zwei oder drei Generationen hinweg in Finanzangelegenheiten. Dabei werden auch bereits vorhandene Spezialisten aus der Familie für steuerliche und rechtliche Fragen mit einbezogen.
Dieser Ansatz berücksichtigt, dass die Vermögensberatung eng mit angrenzenden Bereichen wie Vollmachten, Verfügungen und der finanziellen Unterstützung von Eltern oder Enkelkindern verknüpft ist. KORTEX Konzept hat seinen Beratungsablauf auf einen systematischen Prozess aufgebaut, der regelmäßig auf den Prüfstand gestellt und an die individuellen Bedürfnisse der Kunden angepasst wird.
Unternehmer-Finanzplanung: Unabhängigkeit von der Firma
Speziell für Unternehmer bietet KORTEX Konzept eine bedarfsgerechte Unternehmer-Finanzplanung an, die die Familie möglichst unabhängig von den Geschicken der Firma machen soll. Insbesondere wenn der künftige Unternehmenserfolg von den Fähigkeiten der Folgegeneration abhängt, sollte der finanzielle Status der Gründergeneration gesichert sein.
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Dies erfordert eine von der Unternehmersicht unabhängige Perspektive. KORTEX Konzept unterstützt Unternehmer dabei, reaktive Entscheidungen zu vermeiden und sich vorausschauend mit künftigen Herausforderungen auseinanderzusetzen.
Das Buch "Unvermeidlicher Wohlstand"
Die Philosophie von KORTEX Konzept ist im Buch "Unvermeidlicher Wohlstand" von Alexander Pajtak detailliert dargestellt. Das Buch gilt als Standardwerk für die moderne Vermögenssicherung und Vermögenswachstum und beschreibt die Methodik, wie ein Vermögen aufgebaut und gesichert werden kann, das über Generationen hält.
Expertennetzwerk und KI-gestützte Unterstützung
KORTEX Konzept arbeitet mit einem sorgfältig ausgewählten Expertennetzwerk zusammen, um alle Themen abzudecken, die für die Mandanten wichtig sind. Zudem setzt das Unternehmen auf KI-gestützte Plattformen wie KortexWiki, um die Arbeitsabläufe zu optimieren und die Produktivität zu steigern.
Dienstleistungen im Überblick
KORTEX Konzept bietet eine Vielzahl von Dienstleistungen an, darunter:
- Ganzheitliche Finanzberatung: Analyse der finanziellen Situation, der persönlichen Werte, Ziele und Lebenspläne.
- Vermögensverwaltung: Einrichtung und Verwaltung von Depots, wissenschaftlich fundierte Anlagestrategien, Risikomanagement.
- Unternehmer-Finanzplanung: Bedarfsgerechte Planung zur Sicherung der Familie, unabhängig von der Firma.
- Nachfolgeplanung: Steueroptimierte Übertragungsstrategien, Unterstützung bei der Weitergabe von Werten.
- Family Wealth Management: Beratung von Familien über Generationen hinweg.
Der Weg zur Zusammenarbeit
Der erste Schritt zu einer Zusammenarbeit mit KORTEX Konzept ist ein unverbindliches Gespräch per Telefon, in dem die Anliegen des Interessenten besprochen und erste Lösungsstrategien erarbeitet werden. Anschließend folgt das VOKUS®-Gespräch, bei dem die finanziellen Ziele und Präferenzen detailliert analysiert werden.
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Bei einer anschließenden langfristigen Zusammenarbeit beträgt die Servicegebühr 0,36% pro Quartal auf den Depotbestand. KORTEX Konzept betreut in der Regel Mandanten ab einem freien Anlagevolumen von 1.400.000 Euro, in besonderen Situationen und nach individueller Prüfung auch Mandanten ab 250.000 Euro.
Fazit
KORTEX Konzept bietet eine umfassende und individuelle Finanzberatung für vermögende Unternehmer und ihre Familien. Durch den ganzheitlichen Ansatz, die Unabhängigkeit und Neutralität sowie das erfahrene Team um Alexander Pajtak erhalten Mandanten eine kompetente und vertrauensvolle Unterstützung bei der Sicherung und Mehrung ihres Vermögens über Generationen hinweg. Die Verknüpfung von Renditezielen mit persönlichen Lebensplänen steht dabei stets im Vordergrund. KORTEX Konzept versteht sich als Sparringspartner und Begleiter, der seinen Mandanten hilft, kluge Entscheidungen für ihre finanzielle Zukunft zu treffen.
Ergänzende Informationen und wissenschaftlicher Kontext
Die Forschung zur Hirnstimulation bei chronischen Schmerzen, wie sie von der Medizinischen Fakultät Heidelberg (MFHD) durchgeführt wird, könnte in Zukunft auch für die Optimierung von Entscheidungsprozessen im Bereich der Vermögensverwaltung relevant werden. Die Erkenntnisse über die Verbindung der motorischen Großhirnrinde mit Emotionszentren im Gehirn könnten dazu beitragen, die emotionalen Aspekte von Finanzentscheidungen besser zu verstehen und zu steuern.
Darüber hinaus ist das willentliche Vergessen, wie es von Wissenschaftlern der Ruhr-Universität Bochum untersucht wird, ein wichtiger Aspekt für die Bewältigung von Stress und negativen Erfahrungen, die im unternehmerischen Alltag auftreten können. Die Fähigkeit, belastendes Material zu unterdrücken, ist ein adaptiver Prozess, der die psychische Gesundheit und die Entscheidungsfindung positiv beeinflussen kann.
Die Rolle des Dienstvertrags für Gesellschafter-Geschäftsführer
Ein oft unterschätzter Aspekt des Vermögensschutzes ist der Dienstvertrag des Gesellschafter-Geschäftsführers. Ein richtig und optimal gestalteter Dienstvertrag ist mehr als ein juristisches Dokument - er schützt die unternehmerische Tätigkeit sowie die persönliche Sicherheit. Herkömmliche Verträge sind oft fehlerhaft und bieten nicht den notwendigen Schutz. KORTEX Konzept bietet hier strategische Beratung und maßgeschneiderte Lösungen an, die sich an die individuellen Lebens- und Unternehmensphasen anpassen.